2025 Safeco 港澳访学之旅：行走中的专业课，探索亚洲保险核心

在金融行业里，真正的专业不是纸上谈兵，而是一次次走出去、看进去、学回来。

11月5日至6日，Safeco家族办公室组织了一场特别的访学之旅——香港 & 澳门保险公司深度参访活动。

这次活动由Safeco总部精心策划与安排，带领来自全国的核心销售成员与徐州办事处成员共14位伙伴，踏上这场专业学习成长之旅。

PART.01 第一站香港：走进亚洲保险核心

11月5日清晨，团队抵达香港尖沙咀海港城，正式开启访学第一天的行程。

当天共拜访了三家重量级保险公司——中国人寿（海外）、宏利人寿（Manulife)、友邦保险（AIA）。

在每一站，Safeco家办都提前与各公司培训团队沟通，确保内容紧扣实战需求。从公司历史到产品策略，从市场定位到投保流程，每一个环节都干货满满。

中国人寿（海外）

团队深入了解了中寿在海外市场的发展路径与核心竞争力，尤其是“跨境客户服务体系”的实际操作案例，让大家对海外保单的落地有了更直观的理解。

宏利人寿 (Manulife)

宏利讲师系统讲解了旗下多元化的产品布局，特别是受高净值客户青睐的“财富传承系列”。很多同事表示，这场分享让他们对宏利的品牌理念有了全新认知。

友邦保险 (AIA)

友邦的培训以高能量和开放式互动著称。讲师从客户体验出发，带领大家思考“如何将保险融入财富规划”，现场掌声不断。

“纸上得来终觉浅，真正走进公司，看到他们的运作与文化，才知道差距在哪里，也更清楚未来努力的方向。”

PART.02 晚间加餐：CEO 专题培训

在完成三家保司的正式培训后，Safeco家办CEO 谭露 还为团队特别加开了一场干货满满的内部分享课——《新加坡保险 vs 香港保险》。

谭露老师以丰富的实战经验，从多个维度带大家深入剖析了两地保险市场的核心差异：

• 包括 IUL（指数万能险）、重疾险、分红险 的产品结构差别
• 以及 130架构设计方案 在全球资产配置中的应用

课程重点不止在“哪个更好”，而是帮助销售伙伴建立更客观、更全面的认知框架，了解不同市场的监管环境、理赔流程与客户适配场景，从而能更专业地为客户提供全球资产配置建议。

“这堂课让我真正理解了保险背后的全球逻辑，不同国家的制度差异，正是我们专业价值的体现。”

PART.03 第二站澳门：在世界文化遗产中学习

带着兴奋的心情，迎来第二天的高强度学习，11月6日一早，正式开启第二天的学习与交流。

当天安排了澳门安盛、宏利、万通及富卫四家保险公司的参访。Safeco家办事前为大家协调好路线与时间，确保从培训到交通都顺畅。

澳门安盛 (AXA)

讲师重点介绍了安盛在大湾区的战略布局，并通过案例展示其高端客户的资产配置方案。团队进一步学习跨境投保的合规要求，明晰了港澳产品差异与签单流程。

行业深度交流

分享环节以“客户全生命周期管理”为主题，让大家看到保险服务从单一产品到综合解决方案的进化趋势。虽为参观环节，但团队成员都被其年轻化的品牌理念与创新科技应用所吸引。

团队气氛轻松、融洽，大家在笑声中讨论起不同公司产品的亮点与客户匹配度。

“以前觉得保险知识就是产品讲解，但这次才发现背后是整个金融体系的逻辑。理解它，才能真正赢得客户的信任。”

PART.04 团队声音：学习的意义，在于不断打开认知

这次访学不仅让大家亲眼看到行业巨头的运作体系，也让每位成员都有了新的启发。

一位第一次到澳门游学的伙伴分享道：

“之前总觉得澳门充满神秘感，这次躬身入局，真的打开了很多新认知。比如一直好奇澳门和香港的保险产品有什么区别？这次课程给了我清晰的答案——其实在底层资产与产品形态上，两地大同小异，只是在分红利率上限、货币选择上略有不同。澳门分红险虽然开户流程更复杂，但香港账户也能转账，这些细节只有沉浸式学习才能真正理解。”

另一位销售伙伴分享到：

“在瞬息万变的市场环境下，这次访学让我看到更多可供客户选择的方案。跟着Safeco家办走，每一次学习，都是鞭策自己不断提升的过程。”

PART.05 专业与温度同行

两天时间，两城穿梭，七场分享，Safeco家办用行动诠释了“学习是最好的投资”。

从内容安排到后勤支持，从学习深度到团队体验，每一个细节都体现了Safeco“以人为本、专业为先”的理念。

未来，Safeco还将持续组织更多形式的实地访学、闭门培训与海外交流，让每一位成员都能站在更高的认知起点，从国际视角，为客户带来更全面、更专业、更值得信赖的财富规划服务。

Safeco家办 专注全球资产配置与家族财富管理 关注我们，一起成长为更优秀的财富顾问。